仓单质押融资模式是一种以仓单为质押物的融资方式,通常由仓储企业、金融机构和借款企业共同组成。
借款企业将仓单抵押给金融机构,获得相应的融资,用于经营资金周转。
同时,金融机构可以通过向借款企业收取一定的利息和费用来获得收益。
仓单质押融资模式在实现借款企业资金周转的同时,也有助于仓储企业提高仓单的流动性,使其更容易变现。
此外,金融机构可以通过该模式实现风险分散和收益稳定。
仓单质押融资模式的风险在于仓单的真实性和完整性,因此金融机构需要进行严格的仓单验真和仓单存放监管。
仓单质押融资模式在实际应用中还可以结合其他融资方式,如保证金、贷款等,以满足不同企业的融资需求。
库存融资又称为存货融资,主要是指以企业库存的货物进行抵质押进行的融资,它包括现货融资和仓单融资两大类,现货质押又分为静态质押和动态质押,仓单融资里又包含普通仓单和标准仓单。
库存融资模式更适用于存货量大、库存周转慢的企业。
对于货品类别而言,考虑到货品质押的管理和价值波动风险,标准品(价值更易评估)、能够识别到件的物品(防止货品被恶意掉包造成损失)更适用于采用该模式。
在该模式下,通常会引入第三方物流对抵质押品实行监管。
预付账款融资模式:
在核心企业向下游销售的环节,由于其处于强势地位,往往要求较为弱势的下游企业先向自己付款。
再给下游中小企业发货,以避免产生应收款项而无法收回资金的风险。
然而在这种情况下,中小企业在付出货款的同时不能及时收到货,下一步的生产和销售活动无法进行,很容易导致经营困难甚至破产。
而下游中小企业关系到核心企业的销路,一旦受损,核心企业也会失去客户。
并付出巨大的代价重新构建销售渠道,终依然会损害到核心企业自身的利益。
基于此,在销售环节,核心企业可以采用预付账款融资模式,也称“未来货权融资模式”来帮助下游中小企业。
核心企业与下游中小企业签订销售合同,就意味着把商品的控制权转移给了中小企业。
同时核心企业会将商品发往由第三方物流企业监管的仓库。
接着,中小企业就可以凭借这份“货权”向银行贷款,并从仓库中提货进行销售。
将销售回款来还给银行,如果下游中小企业不能还款,则由核心企业将商品回购。
在预付账款融资模式下,核心企业以回购的方式为下游中小企业增信,帮助下游中小分销商、零售商及时提货。
快速进入下一步的经营与生产,维持了自身经营的稳定,进而促进了核心企业下游销售渠道的稳定。
二十世纪九十年代以来,供应链理论日渐流行。供应链是指企业从原材料和零部件采购、运输、加工制造、分销直至把产品运到终消费者手中的连续过程。这一过程被看作是一个环环相扣的链条,而被形象地称为供应链。